Procurorii bucureșteni au trimis în judecată 12 inculpați într-un dosar complex privind o rețea infracțională specializată în obținerea frauduloasă de credite bancare prin folosirea unor documente și informații fiscale false. Alte nouă persoane implicate în schemă au încheiat acorduri de recunoaștere a vinovăției cu anchetatorii.
Potrivit procurorilor, gruparea a pus la punct un mecanism elaborat prin care erau create profiluri fiscale fictive pentru persoane fără venituri sau cu venituri reduse, acestea devenind astfel eligibile pentru împrumuturi bancare consistente. Ancheta desfășurată de Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București a scos la iveală o metodă sofisticată de fraudare a instituțiilor financiare.
Citește și: Renault oferă compensații de până la 210.000 de lei pentru plecări voluntare de la Dacia și RTR
Conform procurorilor, unul dintre principalii suspecți ar fi modificat ilegal informații din bazele de date fiscale, introducând date nereale privind veniturile și istoricul profesional al unor persoane. Astfel, beneficiarii schemei apăreau în evidențele fiscale ca salariați cu venituri stabile și consistente, deși în realitate nu aveau loc de muncă sau obțineau venituri modeste.
Pe baza acestor informații falsificate, persoanele implicate au reușit să obțină aprobarea unor credite bancare pe care, în mod normal, nu le-ar fi putut contracta.
Firme folosite pentru susținerea documentelor fictive
Pentru a conferi credibilitate datelor introduse în sistem, liderul rețelei, identificat de anchetatori prin inițialele D.S., ar fi controlat din umbră șase societăți comerciale.
Prin intermediul acestora au fost depuse, pe parcursul anului 2025, declarații fiscale fictive referitoare la impozitul pe venit și evidența nominală a asiguraților. Documentele raportau angajări inexistente și activități economice nereale, oferind aparența unor relații de muncă legitime.
În momentul solicitării finanțărilor, instituțiile bancare verificau informațiile fiscale și constatau că solicitanții figurau ca angajați cu venituri suficiente pentru accesarea creditelor. Prin această metodă, gruparea ar fi obținut credite în valoare totală de 837.270,91 lei.
12 inculpați trimiși în judecată
Dosarul penal vizează 12 inculpați, inclusiv una dintre societățile comerciale folosite în mecanismul de fraudare.
Patru dintre persoanele cercetate se află în arest preventiv, iar alte două sunt plasate sub control judiciar. Acuzațiile formulate de procurori includ înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals și instigare la declarații necorespunzătoare adevărului.
În cauzele desprinse din dosarul principal, alți nouă suspecți au încheiat acorduri de recunoaștere a vinovăției. Aceștia au primit pedepse cuprinse între 10 luni și un an și patru luni de închisoare, cu suspendarea executării sub supraveghere sau cu amânarea aplicării pedepsei.
Bunuri și conturi blocate pentru recuperarea prejudiciului
Anchetatorii estimează că prejudiciul total produs sistemului bancar depășește 2,8 milioane de lei. Pentru recuperarea pagubelor și garantarea executării eventualelor obligații financiare stabilite de instanță, procurorii au dispus măsuri asigurătorii asupra bunurilor deținute de inculpați.
Au fost instituite sechestre și popriri asupra conturilor bancare, proprietăților imobiliare și bunurilor mobile aparținând persoanelor implicate în dosar. Valoarea totală a activelor indisponibilizate se ridică la 2.824.870,47 lei. Dosarul urmează să fie analizat de instanța competentă, care va stabili răspunderea penală a inculpaților și eventualele despăgubiri ce vor fi acordate părților prejudiciate.
Citește și: „Veniturile vor scădea!” Sindicaliștii Sanitas anunță proteste împotriva noii legi a salarizării
0 Comentarii